Ärge pettke võltsitud auhindade kontrollimise teel
Võib arvata, et parimaks üllatuseks saadaks suur kontroll, kuid enne kui sa liiga põneksid, võta ka teine mõte. Võimalik, et see pole üldse auhind, vaid võltsitud kontroll.
Seal on lihtne reegel: suur auhinnakontroll, mis jõuab kätte postita ilma selleta eelneva kinnituskirjaga, pole õigustatud võit üldse. Võidujooksude sponsorid peavad enne pühapäevani võitnud auhindade väljaandmist saatma vandeadvokaadid. Nii et kui olete saanud tõendi väärtpaberi väärtuse väärtusega üle 600 $ ilma tõendita, siis teate kohe, et see on võltsitud kontrollkäik, mis võib põhjustada teile finantsilisi ja õiguslikke probleeme.
Mis on võltsitud pettuste tõkestamine?
Võltskontrolli kelm on püüe kuritarvitada teie entusiasmi auhindade võitmiseks, mis paneb sind varastanud oma raskesti omandatud raha üle andma. Nad saadavad teile kontrolli ja veenduvad, et olete võitja. Teil on vaja ainult saata neile väikese osa sellest auhinnast neile tagasi ja hoida ülejäänud osa. Kuid see on mõttetu. Sa ei pea kunagi raha auhinna vabastamiseks saatma .
Siin on näide selle kohta, kuidas võistluste võistluskontroll võib toimida: sa saad kirja kontrollida, samuti õnnitlused suure auhinna võitmisel.
Samuti on juhised, et kontroll on vaid osa auhinnast, mis on ette nähtud "maksude", "tollimaksude", "teenustasude" või samalaadsete võltsitud tasude katmiseks. Kui olete tasu katmiseks kasutanud kontrolli, antakse teile suurem auhind.
Teile on antud ülesanne hoiule kontrollida ja helistada kirjas numbril edasistele juhistele.
Need juhised sisaldavad juhiseid, et suunata raha tagasi nn võistlejate sponsoritele.
Kui raha on ühendatud traadiga, avastad, et kontroll on varastatud või võltsitud. Veelgi halvem, teil on juriidiline vastutus pettuse kontrolli suuruse ja petturmas olevate kulude eest, pluss pankade tasud pankrotti ja kõik pangale tekkivad kohtukulud. See võib lisada väga kalli eksimuse.
Veelgi enam, pettuste kontrollimine on kuritegu ja ohver võib isegi seista silmitsi vanglakariga. Nii et kui te arvate, et see võib olla kelmuse, siis võite ka seda hoiustada, et näha, mis juhtub ... hästi, mõtle jälle!
Kui soovite teada, mida jälgida, vaadake seda näite tõelise kontrollkäigust .
Mis on USA vabaduse kontroll? Kas nad petturid?
Kui olete kuulnud Ameerika vabadustõendite reklaamide kohta, võite küsida, kas leiate selle oma postkastist ja kui jah, siis kas see on seaduslik või võltsitud?
Hoolimata reklaamide nõudmistest ja tagajärgedest, ei ole USA vabaduskontrollid tasuta vihjeid kümnete tuhandete dollarite eest, mis just teie postkas kuvatakse. Selle asemel on nad osa turunduskavasest, mille eesmärk on müüa teile 49-kohaline uudiskiri, mis omakorda ahvatleb teid MLP-idele investeerima, mis Metro.us sõnul on õigustatud, kui mõnevõrra ülehinnatud investeerimisvõimalus.
Nii et kui teete oma kirjas USA vabaduse kontrolli ja te pole üheski investeeringus osalenud, olge ettevaatlikud. See oli tõenäoliselt saadetud politseinik, kes loodab kasutada ära Matt Badiali väidet, et ta on võluväeliselt tohutult kasumlik.
Eksperdid räägivad võltsitud pettustest
Näpunäiteid selle kohta, kuidas pettusi kontrollida ja vältida, võtsin ühendust Maleka Ali, panga tööriistakasti riskijuhtimise konsultandi. Kuna ettevõte, mis aitab pankadel riske juhtida ja täiustada vastavushindamist, on Bankeri tööriistakast tähelepanelikult teadlikud pettuste kontrollimisega kaasnevatest ohtudest. Siin on Maleka Ali pidanud ütlema:
K: Millised õiguslikud tagajärjed võite teid silmitsi seista, kui võite ekslikult pankrotti teha?
Vastus: kui kannatanu nõustub kelmuse kontrollimisega ja hoiab selle oma kontosse, siis saavad nad kahju tekkimise eest vastutavaks.
Kui kannatanul ei ole kontol piisavalt raha, võib pank esitada ohvrile kohtuvaidluse panga võlgnevuse eest. Nad saavad ohvrist teatada sellistele aruandlusega tegelevatele asutustele nagu ChexSystems, mis muudab nende jaoks keeruliseks konto avamise mõnes teises finantsasutuses ja võivad isegi seista silmitsi vanglakaristusega.
K: Mis saab pettuste kontrollimise finantstagajärjed?
V: Tavaliselt antakse tagatis kontolt hoiule ja seejärel palutakse neil välisriikidelt edastada (Western Unioni või Money Gramsi kaudu) traadiga või üle kanda, et katta mitmesuguseid töötlemis- või advokaaditasusid, mis on seotud võituga.
Kui kviitung tagastatakse võltsina, võib pank viivitamatult nõuda võltsingute summa kogumist ohvrile koos pangatasude tasudega. Kui pank lahendab kohtuvaidlusi või kui ohvrile on selle tulemusena tekkinud muud võimalikud kriminaalsüüdistused, võivad nad isegi tasuda advokaaditasude eest rohkem raha.
K: Kui te pole kindel, kas kontroll on petlik, milliseid samme peaksite seda enne rahaks tegema?
A: Vaadake kontrollija tegijaks loetletud ettevõtet või isikut. Ärge helistage arvustuses märgitud numbrile - see on tavaliselt number, mis helistab kellelegi, kel on pettus.
Hankige pangale kontrollimise sisestamine, et kontrollida konto numbri kehtivust ja et kontol olev nimi vastab kontrollil olevale nimele. Sageli kasutavad nad kehtivat pangat, millel on kehtiv kontonumber, kuid nad asendavad kontrolli tegijaga erinevat nime.
Vaadake, kas nad kontrollivad, kas vahendid on kontol. Siiski kasutage ettevaatust; lihtsalt sellepärast, et kontol on raha, ei tähenda seda, et konto tegija tegid kontrolli tegelikult välja.
Kõige ettevaatlikum stsenaarium on see, et annaksite oma pangale korralduse saata "kogumise" kontrolliks valmistaja pangale. Nad saadavad fikseeritult fikseeritud summad tegijapanka kogumispõhiselt, koguvad teile raha ja seejärel paigutavad raha oma kontole, kui välisriigi finantseerimisasutus on selle kätte saanud. See võib kuluda 10 päeva kuni 3 nädala jooksul; aga kui raha on teie kontole hoiustatud, siis teate, et need on head vahendid.
K: Millised on mõned peamised märgid selle kohta, et kontroll on petlik?
A. Õigustatud võistlused ei nõua kunagi raha saatmist mis tahes tasude või töötlemise eest. Kui nad suruvad teid tähtajaks (mis on tavaliselt väga lühike), on see ka märk sellest, et kontroll on petlik. Kas sisestasite isegi loteriid või võistlused? Kui te seda ei teinud, siis on see petlik.
Kui saatsid e-kirjaga teate , kas e-posti aadress oli midagi Yahoo või Hotmaili? Kas kirjas või e-kirjas on grammatilised vead, mis teavitavad teid oma võit?
Kõige sagedamini tundub kontroll õigustatud. Tšekis märgitud tegija ja pank võivad olla ka õigustatud, kuid see ei tähenda, et nad tõesti selle kontrolli välja andsid. See teave tuleks kinnitada.
Veenduge ka, et pangi kontrollimise alt toodud pankade arv on kehtiv pangatähtede number. Näiteks võivad nad noteerida Bank of America kui emiteeriva panga, kuid suunamisnumbri kasutamiseks kasutage Wells Fargo identifitseerimisnumbrit. See on viivitada kontrolli töötlemisega, et petturid saaksid veel pettuste vältimiseks aega.
K: Milliseid samme teevad pangad, et kaitsta oma kliente pettuste eest?
Vastus: kui klient tellib kontrolli, kontrollivad pangakontorid vaid kontrolle ja enamus ei kontrolli, kas kontroll on õigustatud.
Sõltuvalt kliendi suhetest ja finantseerimisasutuse ajaloost ei päästa pank sageli vahendeid. Isegi kui föderaalsete ja mõnikord riigis kehtivate piirangute tõttu asetatakse kinni, jääb tavaliselt kuni 5-10 päeva; aga mõnikord võib mitu nädalat tagasi saata pettusekindlustuse, eriti kui kontroll tehakse välismaal asuvas pangas.
Lõplik sõnum võltsitud pettuste kohta:
Kui saate kirja posti teel, siis mitte ainult selle tagatisraha ja loodan, et see läheb läbi. Isegi kui te ei edasta raha, mida peturid soovivad, võib teil olla tõepoolest tõsised õiguslikud ja rahalised raskused ainult kontrollimise hoiustamiseks.
Kui teil on kahtlusi, rääkige oma pangakontoriga, kuidas kontrollida, kas teie tehtud kontroll on õigustatud. Ja kindlasti pühkige üles võltsingute hoiatusmärgid, et hõlpsamini kontrollida pettusi.